創業融資に必要な書類の作成を税理士に依頼するメリット

創業融資では、さまざまな書類の提出が求められます。

しかし、初めて起業する方が、金融機関の納得する書類を不備なく作成することは容易ではありません。

本記事では、創業融資に必要な書類作成を税理士に依頼するメリットについて解説します。

創業融資の書類作成を税理士に依頼するメリットとは

創業融資の書類作成を税理士に依頼するメリットは以下の通りです。

• 必要書類の正確かつ効率的な準備
• 説得力ある数値計画の策定
• 審査の通過率を左右する面談に向けた入念な準備

それぞれについてみていきましょう。

必要書類の正確かつ効率的な準備

金融機関から創業融資を受けるためには、事業計画や返済能力を客観的に証明するために次のような書類を提出しなければなりません。

• 借入申込書
• 創業計画書
• 設備資金の見積書
• 履歴事項全部証明書
• 代表者の本人確認書類

これらは一般的な提出書類の一部であり、法人の設立状況や融資の申請先によって求められる追加の書類は異なります。

創業支援の実績が豊富な税理士に依頼すれば、複雑な必要書類を正確かつ効率的に準備できるため、大きなメリットとなります。

説得力ある数値計画の策定

創業計画書の中で金融機関が特に厳しくチェックするのは、毎月の売上や利益などの数値計画に関する項目です。

起業家本人が作成すると、どうしても希望的観測が入りやすくなりますが、税理士に依頼することで客観的かつ精緻なデータに基づいた計画を立てることができます。

業界ごとの平均的な利益率や経費の相場を深く把握した専門家の視点が入ることで、計画実現の可能性が高まります。

結果として、金融機関の担当者に対して客観的な返済能力をアピールすることができ、審査において信用を高めやすくなります。

審査の通過率を左右する面談に向けた入念な準備

創業融資の審査では、書類の提出だけでなく、金融機関の担当者との直接の面談が実施されます。

税理士に書類の作成を依頼することで、完成した計画書の記載内容に基づいた的確な面談対策もあわせて行うことができます。

融資を行う金融機関側の視点やチェックポイントを踏まえた専門家が、どのような質問が想定されるか事前にシミュレーションを行い、回答の準備を進められる点は見逃せないメリットです。

まとめ

今回は、創業融資に必要な書類の作成を税理士に依頼するメリットについて解説しました。

税理士に書類作成を依頼することで、客観的で説得力のある数値計画を策定できるだけでなく、その内容と連動した的確な面談対策までスムーズに行うことが可能です。

初めての起業で確実な資金調達を実現するためにも、融資の申請手続きを進める前に税理士へ相談することをおすすめします。